Was kostet die Bank?

Vierzig Mitarbeiter, 88 % Auslastung — das klingt gut, bis man ausrechnet, was die fehlenden zwölf Prozent im Jahr bedeuten. Köpfe rein, Auslastung rein, und dann die Zahl, die jedes Dispo-Gespräch beendet: was ein Prozentpunkt wert ist. Ohne Anmeldung. Der Link ist die Rechnung.

Die Vorgaben dieses Rechners folgen den Regeln des Markts (Mindestlohn, Wochenstunden, Abgaben). Es sind Ausgangswerte, die Sie anpassen können.
Der Satz der Lohnnebenkosten ist eine Schätzung, kein belegter Wert. Prüfen Sie ihn gegen Ihre Abrechnung.

Deine Bank je Monat

Verleihfreie Tage sind bezahlte Tage. Lohn, Nebenkosten und Overhead laufen weiter — nur der Umsatz bleibt weg. Zwei Zahlen genügen, alles andere steht unten unter «Annahmen anpassen».

Deine Belegschaft

Mitarbeiter im Verleih Köpfe

Alle, die du überlassen kannst.

Auslastung heute %

Anteil der Arbeitstage mit Einsatz.¹

Ø Bruttolohn je Stunde CHF/h

Ø Verrechnungssatz CHF/h

Daraus folgen 870.0 Arbeitstage im Monat, davon 104.4 verleihfrei und 765.6 im Einsatz. Ein verleihfreier Tag kostet CHF 220.28, ein Einsatztag bringt CHF 352.80.

Verleihfreie Tage: 104.4 Tage
Lohn inkl. Nebenkosten für die verleihfreien Tage: CHF 21’316.86
+ Overhead für dieselben Tage: CHF 1’680
Kosten der Bank: CHF 22’996.86

Was ein Punkt Auslastung wert ist

Der entgangene Jahresumsatz fällt geradlinig mit der Auslastung. Deshalb kostet jeder Punkt dasselbe — und deshalb lohnt es sich, das Ziel in Punkten zu benennen statt in «mehr Einsätze».³

Ziel-Auslastung %

Wo du in zwölf Monaten stehen willst.

Heute 88. %
Ziel 93. %
übrige Stufen

Entgangener Umsatz je Jahr nach Auslastung

Bei 88. % Auslastung entgehen dir CHF 441’987.84 Umsatz im Jahr gegenüber heute: + CHF 0

Jeder Punkt Auslastung ist dir CHF 36’832.32 im Jahr wert. Von 88. % auf 93. %: CHF 184’161.60.³

104.4 verleihfreie Tage im Monat kosten dich CHF 22’996.86 an Lohn und Overhead — und CHF 36’832.32 Umsatz, der nicht stattfindet.

Ein Punkt Auslastung: CHF 36’832.32 im Jahr, CHF 3’069.36 im Monat — unabhängig davon, wo du heute stehst.
Dein Ziel: 5. Punkte mehr bringen dir CHF 184’161.60 im Jahr; die Bank kostet dann noch CHF 257’826.24 Umsatz.

Stufe für Stufe

Auslastung	Entgangener Umsatz je Jahr	Gegenüber heute	Marke
80. %	CHF 736’646.40	− CHF 294’658.56
82. %	CHF 662’981.76	− CHF 220’993.92
84. %	CHF 589’317.12	− CHF 147’329.28
86. %	CHF 515’652.48	− CHF 73’664.64
88. %	CHF 441’987.84	+ CHF 0	heute
90. %	CHF 368’323.20	+ CHF 73’664.64
92. %	CHF 294’658.56	+ CHF 147’329.28
94. %	CHF 220’993.92	+ CHF 220’993.92	Ziel
96. %	CHF 147’329.28	+ CHF 294’658.56
98. %	CHF 73’664.64	+ CHF 368’323.20
100. %	CHF 0	+ CHF 441’987.84

Annahmen anpassen

Dieselben Schlüssel und Vorgaben wie im Einsatz-Rechner — ein Link lässt sich von einem Werkzeug zum nächsten weiterreichen. Die Voreinstellungen sind Näherungen aus dem deutschen Markt (in Euro), keine GAV-Werte.⁴

Wochenstunden h

Lohnnebenkosten %

Overhead je Monat CHF

Daraus folgen 1’252.8 verleihfreie Tage im Jahr, für die du CHF 255’802.36 Lohn und CHF 20’160 Overhead trägst.

alluvo zeigt dir die Bank, bevor sie entsteht — aus den Einsatzverträgen, die in vier Wochen enden, nicht aus einer Auslastungsquote vom letzten Monat.

Das Produkt ansehen alluvo kennenlernen

Fussnoten

Rechenweg: gerechnet wird in Arbeitstagen — 21.75 im Monat, 261 im Jahr. Verleihfreie Tage je Monat = Mitarbeiter × 21.75 × (1 − Auslastung). Ein verleihfreier Tag kostet Wochenstunden ÷ 5 × Bruttolohn × (1 + Nebenkosten) plus den anteiligen Overhead. Ferien, Krankheit und Feiertage spielen hier bewusst keine Rolle: verleihfrei sind Tage, an denen der Mitarbeiter arbeiten könnte, aber keinen Einsatz hat. Ein Ferientag steckt schon in der Auslastung, die dein Betrieb meldet. ↩
Zwei Zahlen, die nicht dasselbe sind: der entgangene Umsatz ist das, was beim Kunden nicht auf der Rechnung steht. Der entgangene Deckungsbeitrag zieht davon die Lohnkosten ab, die ein Einsatz verursacht hätte. Wirtschaftlich zählt die erste Zahl: die Lohnkosten fallen so oder so an, der Mitarbeiter ist angestellt. Die zweite steht daneben, weil sie in vielen Auswertungen so geführt wird — addiert werden dürfen sie nie. ↩
Der Punkt Auslastung: Mitarbeiter × 21.75 × 0.01 × Tagesumsatz × 12. Die Zahl hängt nicht davon ab, wo du heute stehst — die Kurve ist eine Gerade, der Sprung von 88 auf 89 % ist genauso viel wert wie der von 95 auf 96 %. Schwerer zu holen ist der zweite trotzdem. ↩
Was dieser Rechner nicht kann: Teilzeitmodelle nebeneinander, unterschiedliche Sätze je Kunde, Kurzarbeit, Zuschläge für Nacht, Sonntag und Feiertag, Mehrwertsteuer (MWST) und die Frage, ob ein zusätzlicher Einsatz überhaupt kostendeckend wäre — dafür gibt es den Einsatz-Rechner. Eine Überschlagsrechnung fürs Gespräch, kein Steuer- oder Rechtsrat. ↩