Was kostet die Bank?

Vierzig Mitarbeiter, 88 % Auslastung — das klingt gut, bis man ausrechnet, was die fehlenden zwölf Prozent im Jahr bedeuten. Köpfe rein, Auslastung rein, und dann die Zahl, die jedes Dispo-Gespräch beendet: was ein Prozentpunkt wert ist. Ohne Anmeldung. Der Link ist die Rechnung.

  • Die Vorgaben dieses Rechners folgen den Regeln des Markts (Mindestlohn, Wochenstunden, Abgaben). Es sind Ausgangswerte, die Sie anpassen können.

Deine Bank je Monat

Überlassungsfreie Tage sind bezahlte Tage. Lohn, Nebenkosten und Overhead laufen weiter — nur der Umsatz bleibt weg. Zwei Zahlen genügen, alles andere steht unten unter „Annahmen anpassen".

Deine Belegschaft
Köpfe
Alle, die du überlassen kannst.
%
Anteil der Arbeitstage mit Einsatz.1
€/h
€/h

Daraus folgen 870,0 Arbeitstage im Monat, davon 104,4 überlassungsfrei und 765,6 im Einsatz. Ein überlassungsfreier Tag kostet 172,33 €, ein Einsatztag bringt 323,40 €.

Kalkulationsbogen · je Monat 104,4 überlassungsfreie Tage1
Überlassungsfreie Tage
104,4 Tage
Lohn inkl. Nebenkosten für die überlassungsfreien Tage
16.311,03 €
+ Overhead für dieselben Tage
1.680 €
Kosten der Bank
17.991,03 €
Entgangener Umsatz · Monat 33.762,96 €
Davon Deckungsbeitrag2 17.451,93 €
Kosten der Bank · Jahr 215.892,37 €
Entgangener Umsatz · Jahr 405.155,52 €

Was ein Punkt Auslastung wert ist

Der entgangene Jahresumsatz fällt geradlinig mit der Auslastung. Deshalb kostet jeder Punkt dasselbe — und deshalb lohnt es sich, das Ziel in Punkten zu benennen statt in „mehr Einsätze".3

%
Wo du in zwölf Monaten stehen willst.
  • Heute 88 %
  • Ziel 93 %
  • übrige Stufen
Entgangener Umsatz je Jahr nach Auslastung
0 200 Tsd 400 Tsd 600 Tsd 800 Tsd 80 82 84 86 88 heute 90 92 94 Ziel 96 98 100 €

Bei 88 % Auslastung entgehen dir 405.155,52 € Umsatz im Jahr gegenüber heute: + 0 €

Jeder Punkt Auslastung ist dir 33.762,96 € im Jahr wert. Von 88 % auf 93 %: 168.814,80 €.3

104,4 überlassungsfreie Tage im Monat kosten dich 17.991,03 € an Lohn und Overhead — und 33.762,96 € Umsatz, der nicht stattfindet.

Ein Punkt Auslastung
33.762,96 € im Jahr, 2.813,58 € im Monat — unabhängig davon, wo du heute stehst.
Dein Ziel
5 Punkte mehr bringen dir 168.814,80 € im Jahr; die Bank kostet dann noch 236.340,72 € Umsatz.
Stufe für Stufe
Auslastung Entgangener Umsatz je Jahr Gegenüber heute Marke
80 % 675.259,20 € − 270.103,68 €
82 % 607.733,28 € − 202.577,76 €
84 % 540.207,36 € − 135.051,84 €
86 % 472.681,44 € − 67.525,92 €
88 % 405.155,52 € + 0 € heute
90 % 337.629,60 € + 67.525,92 €
92 % 270.103,68 € + 135.051,84 €
94 % 202.577,76 € + 202.577,76 € Ziel
96 % 135.051,84 € + 270.103,68 €
98 % 67.525,92 € + 337.629,60 €
100 % 0 € + 405.155,52 €
Annahmen anpassen
Gemeinsame Annahmen

Dieselben Schlüssel und Vorgaben wie im Einsatz-Rechner — ein Link lässt sich von einem Werkzeug zum nächsten weiterreichen. Die Voreinstellungen sind branchenübliche Näherungen aus Deutschland, keine KV-Werte.4

h
%
€

Daraus folgen 1.252,8 überlassungsfreie Tage im Jahr, für die du 195.732,37 € Lohn und 20.160 € Overhead trägst.

alluvo zeigt dir die Bank, bevor sie entsteht — aus den Einsätzen, die in vier Wochen enden, nicht aus einer Auslastungsquote vom letzten Monat.